非法開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡“四件套”（手機(jī)卡、銀行卡、U盾、身份證復(fù)印件）是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因之一。2020年10月，“斷卡”行動(dòng)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展，意在從源頭切斷境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等團(tuán)伙犯罪工具的來(lái)源。

在“11·18”特大妨害信用卡管理案中，犯罪團(tuán)伙短短4個(gè)月間，運(yùn)輸販賣(mài)銀行卡“四件套”1萬(wàn)余套至境外。安徽省馬鞍山市含山縣警方繳獲可鋪滿半個(gè)操場(chǎng)的銀行卡“四件套”7600余套，價(jià)值超過(guò)8000萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人38名。該團(tuán)伙主犯羅某超是一位“00后”，主要涉案人員也多以“95后”“00后”為主。

含山縣公安局在“11·18”特大妨害信用卡管理案查獲的銀行卡“四件套”鋪滿半個(gè)操場(chǎng)。（含山縣公安局供圖）

（一）

2020年9月，剛成年不久的職高學(xué)生張某向含山縣公安局報(bào)警。

不久前，張某以每套800元的價(jià)格將自己的銀行卡“四件套”賣(mài)給“發(fā)小”，幾天后即發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)。

“發(fā)小”的兩條上線，20歲出頭的刁某譜和燕某，進(jìn)入含山警方視線。

含山縣公安局東關(guān)派出所教導(dǎo)員高峰介紹，燕某在廣東務(wù)工時(shí)看到刁某譜收購(gòu)銀行卡“四件套”的小廣告，與之聯(lián)系并成為其下家；刁某譜返回含山老家后“業(yè)務(wù)”凋零，越做越大的燕某成為他的上家。不久，兩人雙雙被警方抓獲。

就在被捕前一天，燕某將一批銀行卡“四件套”發(fā)給廣東省中山市的上家“陳坤”。

了解到線索，含山警方奔赴廣東中山。在快遞站蹲守期間，20余件全國(guó)各地寄給“陳坤”的包裹抵達(dá)。2020年12月14日上午，“陳坤”出現(xiàn)，隨即被抓捕，經(jīng)核實(shí)為宋某志。

包裹中是電飯鍋、音箱等小家電。民警拆解開(kāi)小家電，從夾層中陸續(xù)取出上百套用錫箔紙包裹的銀行卡“四件套”，大呼冤枉的宋某志低下了頭。

民警發(fā)現(xiàn)，境外上家“大頭”發(fā)信讓宋某志準(zhǔn)備裝車(chē)發(fā)貨，為避免打草驚蛇，民警一路追蹤。

境外上家傳給宋某志的“發(fā)貨指令”。（含山縣公安局供圖）

物流車(chē)經(jīng)停多處裝貨，在當(dāng)晚11時(shí)抵達(dá)深圳市一家外貿(mào)倉(cāng)庫(kù)，共運(yùn)載11箱1400余套銀行卡“四件套”。

至此，一條“大魚(yú)”正在浮出水面。

（二）

警方在境內(nèi)“收網(wǎng)”后，終于摸清了這個(gè)“地下網(wǎng)絡(luò)”的運(yùn)作方法。由境外團(tuán)伙頭目“大頭”統(tǒng)籌安排境內(nèi)運(yùn)輸、送貨出境。

宋某志并不知曉“大頭”的真實(shí)身份。警方調(diào)查的證據(jù)，指向身在境外的羅某超。

據(jù)宋某志供述，他在境外上家“大頭”指揮下建立“收卡集散點(diǎn)”，將來(lái)自全國(guó)各地的銀行卡“四件套”逐個(gè)貼上黑色卡通圖案貼膜，再把它們與普通讀卡器混在一起偽裝成出口電子產(chǎn)品。

“后續(xù)的辦案過(guò)程中，身在境外的羅某超身份逐漸明晰，被確定為主犯。但沒(méi)有想到涉案人數(shù)和運(yùn)量會(huì)這么大。”含山縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)朱虹鍵回憶。

警方偵查發(fā)現(xiàn)羅某超的女友余某涉案，正在國(guó)內(nèi)探親，即將再度出境，遂擇機(jī)將其抓獲。余某被捕時(shí)，微信、支付寶賬戶上尚有超過(guò)百萬(wàn)元的余額。

據(jù)悉，羅某超先后在境外賭博和物流行業(yè)務(wù)工，經(jīng)濟(jì)并不寬裕。羅某超和女友進(jìn)入跨境運(yùn)輸銀行卡“行業(yè)”后發(fā)現(xiàn)有利可圖，于2020年開(kāi)始單干。

警方介紹，羅某超團(tuán)伙將銀行卡“四件套”通過(guò)偽裝報(bào)關(guān)等方式偷運(yùn)出境，非法獲利。境外卡商進(jìn)而轉(zhuǎn)賣(mài)給從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博的犯罪團(tuán)伙，從中謀取暴利。

有了巨額黑色收入，羅某超在境外購(gòu)置豪車(chē)，還計(jì)劃為家人購(gòu)買(mǎi)別墅。卻不想，這“美夢(mèng)”被警方的追捕徹底打破。

“警方基于到案犯罪嫌疑人供述、資金流分析等證據(jù)，確定為贓款的，已依法予以扣押。只要實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，侵犯中國(guó)公民合法權(quán)益，人民警察必當(dāng)一追到底。”朱虹鍵說(shuō)。

警方查獲的銀行卡“四件套”，卡上已粘貼黑色貼紙進(jìn)行偽裝。（含山縣公安局供圖）

（三）

目前，針對(duì)羅某超的追捕活動(dòng)仍在繼續(xù)。

針對(duì)涉案人員多為“95后”“00后”這一現(xiàn)象，朱虹鍵頗為感慨：他們普遍沒(méi)有受過(guò)較好的教育，法治意識(shí)淡薄，追求“快錢(qián)”的過(guò)程中缺乏對(duì)法律的敬畏。

“95后”宋某志務(wù)農(nóng)的父母對(duì)其寄予厚望，在其被捕前剛為他買(mǎi)了房子。“他們一生清清白白做人，沒(méi)有任何污點(diǎn)，我覺(jué)得很對(duì)不起他們。”看守所里，宋某志懊悔不已。

含山縣公安局副局長(zhǎng)楊本玉表示，公安機(jī)關(guān)除會(huì)同人民銀行向群眾宣傳非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的危害性及懲戒措施外，也要會(huì)同物流運(yùn)輸主管部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)管，提高“斷卡”類(lèi)違法犯罪打擊力度。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等不法活動(dòng)中，犯罪分子讓受害人向指定銀行賬戶匯款，一旦到賬便迅速轉(zhuǎn)款，在這個(gè)過(guò)程中銀行卡“四件套”成為重要作案工具。

目前，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡、支付賬戶的行為實(shí)施懲戒，5年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍通過(guò)出售銀行卡等形式提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重的則構(gòu)成犯罪。

在有關(guān)部門(mén)重拳打擊的同時(shí)，社會(huì)公眾也要增強(qiáng)法律意識(shí)，切勿出賣(mài)自己的銀行卡、手機(jī)卡等，不要因貪圖小利給違法犯罪團(tuán)伙留下可乘之機(jī)。

責(zé)任編輯：王鳳一