金融系統(tǒng)作為反洗錢工作的“第一道防線”，在落實反洗錢要求、守護金融安全中，負有重大職責(zé)。近一年來，為全面落實人民銀行關(guān)于客戶身份識別的要求，進一步規(guī)范反洗錢義務(wù)機構(gòu)開展存量機構(gòu)客戶受益所有人及身份證失效的自然人客戶身份識別工作，興業(yè)銀行青島分行本著“風(fēng)險為本”的原則，在全行范圍內(nèi)開展了一場“客戶身份識別”的行動。

統(tǒng)一戰(zhàn)線，分工協(xié)作。為推進本次行動，該行成立了自上而下的領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了條線聯(lián)動、分支聯(lián)動的運作機制，明確由法律與合規(guī)部牽頭組織督導(dǎo)，由營銷條線負責(zé)客戶盡職調(diào)查，由運營條線負責(zé)證照合規(guī)性審核及核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入，實現(xiàn)全行“一盤棋”。同時，為提高工作效率，該行組織相關(guān)人員開展了多次專場培訓(xùn)，梳理客戶身份識別有關(guān)制度要求、解讀受益所有人穿透查冊數(shù)據(jù)、明確客戶開戶和身份識別的業(yè)務(wù)流程等，切實提高各條線的專業(yè)運作、協(xié)同推進。

攻堅克難，夜以繼日。本次“客戶身份識別”由企業(yè)客戶和個人客戶兩部分組成，其中企業(yè)客戶近1萬戶、個人客戶達40余萬戶，人數(shù)之多、范圍之廣、任務(wù)之艱巨，堪稱是本次行動中的“長征”。為加快“行軍”速度，確保順利“會師”，該行各營業(yè)網(wǎng)點相關(guān)條線人員全面參與，充分發(fā)揮“不怕苦、不怕累”的奮斗精神，顧全大局，夜以繼日，歷時3個月，完成個人客戶手工翻閱憑證8萬冊、系統(tǒng)變更未激活賬戶4萬余戶、更新證件到期日4萬余戶，個人客戶完成率達99.25%，企金客戶完成率達97%，確保完成了人民銀行要求的序時進度。

一鼓作氣，更上層樓。作為牽頭部門，該行法律與合規(guī)部在給予各單位專業(yè)指導(dǎo)和落后單位一對一個性化講解的同時，還通過每日通報、按周通報等形式，對各經(jīng)營單位相關(guān)工作的進展情況進行督導(dǎo)。作為反洗錢工作的一項重要組成部分，該行反洗錢相關(guān)負責(zé)人表示，下一步將以此次行動為契機，進一步加大對客戶身份識別的管理力度，不斷增強員工風(fēng)險防范意識，提高反洗錢各項工作水平，推進反洗錢工作邁上新臺階。