今天上午，青島財經(jīng)日報、青島指數(shù)研究院在青島出版集團舉行新聞發(fā)布會，聯(lián)合發(fā)布《2016青島財富管理調(diào)查藍皮書》，這是我國第一部城市財富管理發(fā)展藍皮書。
藍皮書顯示：九成青島居民對財富管理有一定認識，八成青島居民看重財富管理，有財富管理規(guī)劃。從產(chǎn)品類別看，存款、銀行理財產(chǎn)品是青島居民財富保值增值的主要方式，市民對固定收益類產(chǎn)品最感興趣，個性化私人定制財富管理服務最被期待，收益率是青島居民評價財富管理服務水平時最關心的要素。
香港嶺南大學商學院院長、泰山學者劉黎明，青島大學經(jīng)濟學院院長周升起分別對藍皮書進行了點評，山東省普惠金融研究院執(zhí)行院長孟慶賀博士參加了發(fā)布會。青島大學MBA中心副主任、青島指數(shù)研究院首席研究員、山東省普惠金融研究院高級研究員王軍對藍皮書進行了發(fā)布。
劉黎明表示：“財富管理發(fā)展到今天，已經(jīng)成為一項重要的金融服務，藍皮書的發(fā)布對這個行業(yè)有一定的創(chuàng)舉意義，它對青島居民財富管理現(xiàn)狀進行了分析，是非常重要的研究成果。伴隨財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的建設，青島將與香港、新加坡等財富管理中心形成競爭關系，希望下一次調(diào)查范圍將不局限于青島，從而進一步提升青島作為財富管理中心城市的影響力。”
青島大學經(jīng)濟學院院長周升起在發(fā)布會上淺談了自己對財富管理的認識和感受，他表示：“藍皮書的誕生開創(chuàng)了國內(nèi)先例，對青島居民的財富管理需求進行了詳實的解讀，對市民了解認識財富管理行業(yè)、增強財富管理意識、引導財富市場需求行為，有著重要的影響，對青島財富管理中心城市的建設起到了決策參考作用。”
本次調(diào)查采用了現(xiàn)場調(diào)查、定向調(diào)查和網(wǎng)絡調(diào)查三種方式，通過青島50余金融機構、專業(yè)調(diào)查機構和大賽官方網(wǎng)頁進行。大型調(diào)查歷時兩個月，發(fā)放了3000份調(diào)查問卷，共獲得了2082份有效問卷。調(diào)查人群涵蓋了青島普通居民、高凈值人士和縣域人群。從獲得的數(shù)據(jù)看，調(diào)研人群的男、女性別比例適中，年齡、工作單位、職位、受教育程度、收入和可投資額分布合理，體現(xiàn)了各個財富階層的財富管理認知和財富管理需求，具有中國城市財富管理現(xiàn)狀和需求典型的“青島樣本”意義。
《2016青島財富管理調(diào)查藍皮書》是2016中國（青島）財富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽的重要成果。2016中國（青島）財富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽由青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會主辦，中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險行業(yè)協(xié)會擔任指導單位，邀請國內(nèi)金融領域知名專家學者組成專家指導委員會，面向全國各類金融及財富管理機構總部、學術研究機構及個人廣泛征集財富管理創(chuàng)新成果。
本次大賽于2月19日正式啟，是青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)面向全國重點打造的一項品牌活動，今年是首次舉辦。在活動板塊設計上，大賽注重大數(shù)據(jù)技術應用和需求導向調(diào)查，同步啟動了“財知道——了解您的財富管理需求”大型問卷調(diào)查。
作為問卷調(diào)查的研究成果，藍皮書在調(diào)查問卷設計和調(diào)查人群分布、調(diào)查方式等諸多方面均體現(xiàn)出首創(chuàng)意義。基于獲得的調(diào)查數(shù)據(jù)，從了解財富管理的程度、如何看待財富管理、是否具有財富管理規(guī)劃、實現(xiàn)財富保值增值的途徑、財富管理服務機構的選擇等五個方面，第一次對青島不同財富階層的財富管理認識和需求進行了分析。調(diào)查還專門通過青島農(nóng)商銀行和中國郵政儲蓄銀行青島分行，對縣域居民進行了調(diào)查，基于這些調(diào)查數(shù)據(jù)，第一次對青島縣域居民的財富管理認識、投資偏好和需求等進行了分析。
藍皮書將可投資資產(chǎn)為50萬元以上的調(diào)查人群劃分為高凈值人士，將職位為高層、企業(yè)主及股東的調(diào)查人群劃分為企業(yè)家，第一次分析了青島高凈值人士和青島企業(yè)家這兩個高端群體的財富管理認識、投資偏好和需求。
同時，藍皮書還通過性別和年齡對調(diào)查對象進行了分類，對男性、女性、年輕人、中年人、老年人的財富管理認識、現(xiàn)狀和需求進行了分析。
在13日的新聞發(fā)布會上，剛剛亮相的《2016青島財富管理藍皮書》吸引了新聞媒體和與會專業(yè)機構的關注。首次披露的一系列財富管理需求重要數(shù)據(jù)，對金融機構的發(fā)展創(chuàng)新提供了第一手的市場參考。（掌上青島記者）
